中信银行

中信银行携手胡润百富，共同调研了“后疫情时代”财富人群需求变化的趋势，发布了《2020中国高净值人群需求管理白皮书》，洞察客户需求有两个方面的变化：一是客户财富管理需求多样化，从最低层次的理财、资产配置，到未来人生时段的财富传承、养老规划；二是对于拥有财富的人来说，健康、子女教育、家庭亲情比财富更重要。 面对客户的变化和需求多元化，财富管理必须基于客户成长和生命周期，关注客户的财富聚集、维持、保护、增值和转移全过程。中信银行从客群经营开始，针对留学人群、老年人群、女性人群等不同客层、客群，不同的预期收益和风险偏好，提供适合的产品组合。 全力实现中信金融舰队的三大整合 中信银行认为，依托中信集团综合金融平台优势，中信银行将保持初心，将“为客户创造价值、为客户提升幸福感”视为财富管理的使命与责任，为财富管理市场注入创新活力。 据介绍，“中信幸福财富”在推进品牌升级的同时，逐步实现三大方面整合：一是搭建国内一流的“中信幸福财富”专家团队，共同进行宏观研判、资产配置、产品优选、组合构建及再平衡，打造强强联合的专业市场力量；二是联合为“中信幸福财富”客户提供全委托基金投顾服务，客户可以在购买组合方案里自动调仓，实现投资前、中、后的全流程自助服务；三是通过集团“优享+”平台，在集团内部打通“中信幸福财富”客户服务标准和基础权益体系，实现“中信财富客户”的互认和基础权益共享，及时把握客户的金融和非金融需求，在强调实现家庭财富增值的同时，提升每一个家庭成员的“幸福体验”。此外，全新升级后的“中信幸福财富”品牌将不仅仅是一个多维度财富管理体系，还将从客户的健康呵护、尊享出行、留学深造、家庭陪伴等各个层面提升服务内涵和品质，为“中信幸福财富”客户提供“有温度”全覆盖追随式服务。