改名难掩合规旧疾，金融街证券又因多项违规收大额罚单

3月6日，央行内蒙古自治区分行发布一则行政处罚决定书。

决定书显示，金融街证券因存在未按规定完善反洗钱内部控制制度规范、未提交应上报的可疑交易等多项违规行为，被罚款141.2万元，公示期限三年。

具体来看，该罚单是央行在2025年9月8日-10月17日，基于金融街证券2025年上半年执行反洗钱监管规定的情况，实施现场检查后开出的，正式处罚时间是2026年2月12日。

罚单所涉违规行为主要聚焦在反洗钱工作上，如2025年上半年未按规定制定和完善可疑交易监测标准，央行对这项违规给出的处罚是警告。未按规定开展客户尽职调查，即对洗钱或恐怖融资风险较高的其他情形未按规定采取强化尽职调查，涉及宋某康等5户客户，仅该项违规就被罚款了58万元。

第三项违规是未按规定报告可疑交易。该项违规主要涉及两方面，其一是未提交应上报的可疑交易，涉及天津惠捷商贸有限公司等5户客户，鉴于该违法行为情节严重，央行对该项违规罚款58万元；其二是异常交易排除理由不合理，央行对此行为罚款18.2万元。

最终，几项违规行为合计让金融街证券收到141.2万元罚单。

金融街证券的前身是成立于1992年的内蒙古证券，2002年增资扩股后更名为恒泰证券，并于2015年上市港交所。2023年1月，北京华融成为恒泰证券的主要股东，标志着北京金融街投资(集团)有限公司成为恒泰证券的实控人。

紧接着，2024年8月，恒泰证券董事会基于战略定位、发展需要等建议公司更名；2025年9月，金融街集团宣布恒泰证券已经顺利完成工商变更登记，正式更名为金融街证券。

当前，金融街证券的第一大股东仍是北京华融，第二大股东为天风证券，持股比例是16.92%；第三大股东包头华资实业持股比例为11.83%。

然而，即使已经更名并平稳完成各项过渡工作，恒泰时期的“后遗症”依然在金融街证券显现，尤其是合规方面。

此次并非金融街证券改名后首次受罚。企业预警通显示，2025年12月31日，金融街证券一下子被披露7张监管罚单，涉及多地分支机构及员工的违规行为，违规行为主要聚焦在“违规代持及资金归集”“飞单行为”“承诺保本保收益”“违规销售私募基金等”。

对此，金融街证券被责令增加内部合规检查次数，涉事员工则被采取出具警示函、记入证券期货市场诚信档案数据库、接受监管谈话等处罚。

更近一点，今年1月15日，金融街证券上海虹口区海伦路营业部因为“开展证券投资顾问业务过程中，存在业务推广和服务提供环节留痕记录不完整的情形”和“存在从业人员委托证券经纪人以外的第三方进行客户招揽活动的情形”两项违规，被出具警示函。

同一日，金融街证券上海虹口飞虹路证券营业部因为“员工存在向投资者推介非金融街证券代销的产品并从中获取不当利益的行为”，也被出具警示函。两个营业部的违规行为都涉及“飞单”。

“飞单”产品通常具备极高的风险，但被包装成“低风险”产品。在上海、广州、内蒙古等多地分支机构频频出现的“飞单”行为，暴露出金融街证券基层网点在人员行为和产品销售管控上的巨大漏洞，不仅严重违反执业规范，更将客户置于巨大的投资风险之中。

近几年，金融街证券的业绩增长出色。2025年上半年，该公司实现营收13.35亿元，同比增长16.11%；实现归母净利润2.41亿元，同比更是大增346.86%。

但高增的业绩背后是内控的疏漏，从反洗钱制度的形同虚设，到可疑交易的漏报瞒报，再到基层营业部的行为失范和员工为私利踩合规红线……这些问题交织在一起，共同描绘出金融街证券在高速发展扩张的同时，对合规底线有意无意的忽视。

值得一提的是，2026年开年至今，金融街证券一共还有80起司法案件，其中有78起都是委托理财合同纠纷，这些纠纷多聚焦于金融街证券近几年销售的私募产品。虽然大多是恒泰时期的遗留问题，但同样反映出合规缺失带来的负面影响深远且持久。若金融街证券不能从根本上刮骨疗毒，修补制度漏洞，强化全员合规意识，合规阴影或将持续笼罩。