8年来首次扩容！头部股份行加快设立AIC，千亿资金助力科技向“新”

自2017年设立首批AIC后，AIC队伍于近日迎来首次扩容，且继兴业银行获批筹建之后，招商银行、中信银行方面也加入布局。目前，AIC股权投资试点加力扩围，签约意向金额已突破3800亿元。

时隔八年“迎新”，股份行入场，兴银AIC获批筹建

5月7日，国务院新闻办公室举行的新闻发布会上，国家金融监管总局局长李云泽宣布，“支持符合条件的全国性商业银行设立金融资产投资公司（AIC），近日即将陆续批准，今天即将批复一家，推动加大对科创企业的投资力度。”

国家金融监管总局随即发布的批复显示，同意兴业银行筹建兴银金融资产投资有限公司（名称暂定）（以下简称：兴银投资），自批复之日起6个月内完成筹建工作。

兴业银行（601166.SH）当日公告披露，公司收到《国家金融监督管理总局关于筹建兴银金融资产投资有限公司的批复》，公司获准筹建兴银投资，筹建工作完成后，公司将按照有关规定和程序向国家金融监督管理总局提出开业申请。

公告显示，兴银投资注册资本100亿元，为兴业银行全资子公司。兴业银行披露，该子公司的设立，有利于更好服务新质生产力发展，实现对债转股业务的专业化、市场化运作，降低企业杠杆率，加大对科创企业、民营企业支持力度，进一步推动公司可持续、高质量发展。

兴业银行董事长吕家进此前在2024年度业绩说明会上透露：兴业银行正在积极申请设立AIC，如果能够成功申请，将会在科技金融上形成新的发展。

AIC主要是从事银行债权转股权及配套支持业务的非银行金融机构，是银行参与股权投资的一种形式。

目前全国共有五家AIC，均成立于2017年，且由工商银行（601398.SH）、农业银行（601288.SH）、中国银行（601988.SH）、建设银行（601939.SH）和交通银行（601328.SH）5家国有大行全资设立，分别为工银投资、农银投资、中银资产、建信投资、交银投资，专注于实施市场化法治化债转股。

此次兴业银行筹建AIC获批，或将成为国内第六家AIC，意味着全国性股份制银行正式加入AIC阵容。

招商、中信同日官宣，头部股份行加快设立AIC

继兴业银行之后，5月8日，招商银行（600036.SH）和中信银行（601998.SH）均公告宣布，拟设立金融资产投资公司。

其中，招商银行公告显示，拟出资150亿元，全资发起设立金融资产投资公司。成功设立后，本次设立的金融资产投资公司将成为招商银行全资一级子公司，具体业务范围以金融监督管理机构批复为准。本次设立金融资产投资公司，有助于丰富公司综合化经营牌照，完善投商行一体化经营，提升服务实体经济能力。

中信银行公告显示，为紧跟国家政策导向，写好“科技金融”大文章，持续加大对科创企业和民营经济的支持力度，拟出资100亿元设立全资子公司信银金融资产投资有限公司。

在A股上市银行中，兴业银行、招商银行、中信银行在股份制银行梯队中均位居收入榜、利润榜前列。业内人士认为，头部股份制银行资本实力雄厚，综合化经营需求强烈，通过设立AIC，能够将自身在资金、客户资源等方面的优势与股权投资业务相结合，开拓出特色金融服务路径。

政策方面，2024年9月，国家金融监管总局印发《关于做好金融资产投资公司股权投资扩大试点工作的通知》和《关于扩大金融资产投资公司股权投资试点范围的通知》，金融资产投资公司股权投资试点范围由上海扩大至北京、天津、长沙等18个城市，强调“加大对科技创新的支持力度，持续提升科技金融服务水平”。

为更好发挥股权投资对科技创新和民营企业发展的支持作用，2025年3月，国家金融监管总局发布《关于进一步扩大金融资产投资公司股权投资试点的通知》，支持符合条件的商业银行发起设立金融资产投资公司。

从国有五大行AIC发展来看，2024年五家AIC合计实现净利润183.54亿元，同比增长1.04%；其中，工银投资2024年实现净利润最多，达到47.97亿元，然后依次是农银投资39.17亿元、中银资产36.80亿元、建信投资35.31亿元和交银投资24.29亿元。数据显示，自2017年成立以来，5家金融AIC合计净利润从2018年的11.47亿元增长至2024年的183.54亿元，增长逾15倍。

今年以来，AIC股权投资试点已多点开花。目前，金融资产投资公司股权投资试点加力扩围，签约意向金额突破3800亿元。科技企业并购贷款有序开展，18个城市试点银行“首单”业务都已落地。

从出资情况来看，数据显示，今年一季度，工银投资出资4笔；建信投资出资2笔；交银投资共出资了5笔。

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